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黃金“變”銅!上市公司武漢金凰爆了個大雷

作者:支點財經記者 林楠點擊次數:2788   發布日期:2020-06-29

 

納斯達克上市公司、湖北最大黃金加工企業武漢金凰珠寶股份有限公司(以下簡稱“武漢金凰”),再次“爆雷”。

繼多個信托融資計劃違約后,武漢金凰相關信托融資計劃中質押的黃金,又被曝出是假黃金。

 

債務違約

 

6月29日,財新周刊最新封面報道《百億黃金局》(以下簡稱“報道”),揭開了武漢金凰信托融資違約事件的層層面紗。

根據報道,武漢金凰是從2015年起,以“黃金質押+保單增信”的模式融資,即武漢金凰向金融機構提供Au999.9足金的質押物,中國人保財險湖北分公司(以下簡稱“人保湖北”)等為武漢金凰質押的黃金提供保單,從而使武漢金凰從信托等金融機構獲得融資。

通過此類方式,武漢金凰總計獲得了200億元融資。資金提供方包括東莞信托、民生信托、長安信托、恒豐銀行,以及湖北中經貿易有限公司、湖北省融資租賃有限公司、湖北永泰小貸公司(以下分別簡稱“中經貿易”“融資租賃”“永泰小貸”)等。

也是從2015年起,武漢金凰的資產負債率開始大幅攀升。支點財經查詢Choice數據顯示,當年,武漢金凰的資產負債率從上一年的17.17%,上升到了43.43%。到2019年第三季度,武漢金凰的資產負債率已高達71.29%。

一般而言,資產負債率越高,企業償債風險就越大。從2019年下半年開始,武漢金凰多個信托融資計劃,因到期未能償還導致違約。

違約的融資計劃主要包括:東莞信托發行的“約16億金凰集團集合資金信托計劃”,民生信托設立的“約10億至信537號金凰珠寶貸款集合資金信托計劃”,長安信托發行的“10億金凰3號貸款集合資金信托計劃”,等等。

為此,一些信托機構不得不陸續給武漢金凰的融資產品進行了延期,或自行先行墊資兌付。不過,目前暴露出來的只是武漢金凰償債風險的冰山一角,其后續面臨的償債壓力更大。

根據上文提及的報道,截至今年6月10日,武漢金凰未到期融資存量160億元,涉及15家金融機構。其中,提供融資規模超過10億元的有5家,他們合計提供融資超過150億元。這5家包括民生信托40.74億元、恒豐銀行38.94億元、東莞信托33.7億元,安信信托19.19億元、四川信托18.1億元。

此外,還包括長安信托8億元、北方信托6億元、張家口銀行1.8億元、昆侖信托3億元、天津信托6億元、中航信托2.9億元、中經貿易3億元、融資租賃2億元、永泰小貸0.59億元。

這15家金融機構提供的融資金額,對應武漢金凰質押的黃金是83.03噸。

 

 

黃金“變”銅

 

如果只是信托融資計劃違約,武漢金凰也不會走到如今的局面。

武漢金凰相關信托計劃均以其所持的黃金提供質押,合約規定如果武漢金凰違約,信托公司可以處置質押黃金,以順利兌付投資人。信托公司在處置黃金之前,必須要經過法院檢測環節。

正是法院檢測環節,驗出了武漢金凰質押的部分黃金是假黃金。

根據上文提及的報道,東莞信托是最早檢測出武漢金凰質押黃金有問題的金融機構。

2019年12月下旬,因武漢金凰當月利息拖欠,東莞信托以此為由宣布武漢金凰所有貸款提前到期,并向武漢市中級人民法院遞交了強制執行申請。2020年2月,東莞信托隨機抽取了武漢金凰質押的其中1根1公斤重量的金條去檢測。送檢結果顯示,金條為假黃金。雖然金條表面鍍金,但內部成分卻是銅合金,并非Au999.9足金。

此后,民生信托和恒豐銀行也向相應法院提出了強制執行申請,并啟動了黃金開箱檢測。5月中下旬,他們送檢的黃金也都有了結果,均與東莞信托檢測結果一致,黃金主要成分也是銅合金。

此外,6月6日,中經貿易在武漢金凰不同意,且武漢金凰與人保湖北均未到場的情況下強行開箱,檢測得出的結論也是“黃金主要成分是銅合金”。

那些還未開箱的黃金是否是假黃金,仍有待一一開箱檢測。

已經驗證的假黃金是如何“誕生的”?支點財經致電武漢金凰表明需了解更具體情況時,其相關負責人表示不接受采訪。

受此事件影響,近日上海黃金交易所發布公告稱,鑒于會員單位武漢金凰存在違反《上海黃金交易所會員管理辦法》及《上海黃金交易所違規處理辦法》規定的情形,經審議同意決定取消其會員資格。

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